Blog \ Catégories \ Stratégies

14 / 06 / 16

Stratégies ISF

Stratégies patrimoniales

--> Cumuler deux exonérations On peut cumuler : l’exonération à 100 % au titre des biens professionnels pour la fraction de la valeur des actions correspondant aux seuls biens sociaux nécessaire...

Lire la suite
18 / 05 / 16

Le crédit lombard : la gestion du passif

Stratégies patrimoniales

Sorte de crédit revolving, ce crédit non affecté est accordé sur une durée courte, de un an à trois ans, renouvelable. Montant : supérieur à 75.000 €, seuil de la loi Scrivener depuis la réforme du...

Lire la suite
20 / 05 / 15

Évaluation des préjudices

Approche client

Le droit romain distingue : - Le dommage : qui est l’intérêt lésé, la chose endommagée. - Le préjudice : qui est la conséquence néfaste de cette lésion, que les dommages et intérêts viennent compens...

Lire la suite
04 / 09 / 14

Le conseil fiscal à fournir à ses clients

Approche client

Le système d’imposition en France connaît des mutations profondes. Si le conseil fiscal est vendeur, il est nécessaire de revoir la méthode autant que le contenu de la communication à ses clients. ...

Lire la suite
04 / 09 / 14

La pratique du métier de C.G.P.I.

Approche client

Le cœur du métier Nous sommes conseillers dans l’optimisation de la jouissance de la possession d’un bien. Nous devons toujours garder à l’esprit une question essentielle : Le client est-il satisf...

Lire la suite
07 / 08 / 14

Souscrire un contrat luxembourgeois : Insurance Wrapper + Triangle de Sécurité

Stratégies patrimoniales

--> Depuis la transposition de la directive 2002/83/CE, un ressortissant français, résident ou expatrié au sein d’un pays de l’EEE, a la possibilité de souscrire, en toute sécurité réglementaire, un c...

Lire la suite
06 / 08 / 14

Assurance vie : clause bénéficiaire à titre onéreux

Stratégies patrimoniales

Un bénéficiaire à titre onéreux est désigné comme tel pour le règlement d’une dette au moment du dénouement du contrat, généralement en cas de décès. Contrairement au bénéficiaire désigné à titre grat...

Lire la suite
04 / 08 / 14

Une SARL pour gérer son patrimoine

Stratégies patrimoniales

Introduction Il est parfois opportun de créer une société pour acquérir ou gérer un patrimoine à plusieurs ou pour optimiser sa transmission. Si la société civile est généralement privilégiée dans ...

Lire la suite
18 / 07 / 14

Mise à disposition gratuite d’un logement

Stratégies patrimoniales

--> Voir le prêt à usage ou commodat (article 1875 du Code Civil) : on veillera à fixer précisément la durée et les modalités du commodat en évitant toute contrepartie financière pour éviter sa requal...

Lire la suite
18 / 07 / 14

Le prêt entre particuliers/familial

Stratégies patrimoniales

Si aucun échéancier n’est prévu et que le niveau de ressources de l’emprunteur rend impossible tout remboursement, le prêt pourra être requalifié en donation déguisée et réprimé sur le fondement de l’...

Lire la suite
18 / 07 / 14

La rente viagère

Stratégies patrimoniales

La rente viagère est à étudier comme complément de revenus au moment de la retraite. Cette somme reçue régulièrement jusqu’à la fin de sa vie peut résulter de la vente d’un bien immobilier ou d’un ...

Lire la suite
18 / 07 / 14

Démembrement et quasi-usufruit

Stratégies patrimoniales

Introduction : De la pleine propriété au démembrement Le droit de propriété est défini par l’article 544 du Code Civil : « La propriété est le droit de jouir et disposer des choses de la manière la...

Lire la suite
15 / 07 / 14

Bilan et diagnostic patrimonial

Approche client

1- La situation familiale Elle est caractérisée : par la composition de la famille, par les relations juridiques et économiques qui lient les personnes entre elles. On étudiera :...

Lire la suite
01 / 07 / 14

Qu’est-ce que la clientèle professionnelle ?

Approche client

La clientèle professionnelle de la banque est représentée par tous les agents économiques qui pour l’exercice de leur activité professionnelle sont amenés à ouvrir un compte spécialement destiné à enr...

Lire la suite
01 / 07 / 14

Les besoins des professionnels et la réponse des banques

Approche client

Besoins de base liés à la nécessité : de détenir un compte qui lui apportera sécurité et commodité, d’effectuer des placements de ses excédents de trésorerie, d’obtenir des crédit...

Lire la suite
01 / 07 / 14

La prescription d’actifs patrimoniaux

Approche client

On distingue 3 démarches ou approches : Approche produit : consiste à promouvoir le produit en s’appuyant sur ses caractéristiques intrinsèques (notion d’objectifs commerciaux…). Approche besoin...

Lire la suite
01 / 07 / 14

Gestion ou conseil patrimonial ?

Approche client

- La gestion de patrimoine est une activité qui consiste à maximiser les résultats de la gestion des actifs patrimoniaux. La personne n’est pas prise en compte ici. Il conviendra de distinguer le r...

Lire la suite
01 / 07 / 14

La démarche et les missions du C.G.P.I.

Approche client

Première étape : Phase de diagnostic, d’audit patrimonial 1- Collecter les données patrimoniales : décrire la situation familiale (composition, personnes à charge, régime matrimonial, relati...

Lire la suite
01 / 07 / 14

Relation C.G.P.I. et clients privés

Approche client

Évolution de la relation Selon son âge, le patrimoine d’un individu est un facteur d’occupation, puis de sécurité, de reconnaissance sociale et enfin d’inquiétude. La satisfaction que l’on retir...

Lire la suite
01 / 07 / 14

Relation C.G.P.I. et chefs d’entreprises

Approche client

Domaines d’intervention auprès des chefs d’entreprises Gestion de la trésorerie Mise en place de système de retraite collective Épargne salariale Optimisation de la rémunération ...

Lire la suite
25 / 06 / 14

Pourquoi acquérir un bien en viager ?

Stratégies patrimoniales

Le marché du viager immobilier est un micro-marché qui représente environ 1 % des transactions immobilières annuelles. Les acheteurs sont généralement des chefs d’entreprise ou bien des commerçants...

Lire la suite
25 / 06 / 14

Pourquoi acquérir la nue-propriété d’un bien immobilier ?

Stratégies patrimoniales

Introduction L’acquisition d’un bien immobilier recèle de nombreux risques pour l’investisseur (baisse de valeur, vacance locative, loyers impayés…) et fait peser sur lui de nombreuses contraintes ...

Lire la suite
25 / 06 / 14

Transmission d’un bien immobilier

Cas pratiques

1- Démembrement, construction d’un bâtiment par l’usufruitier (US) sur le terrain du nu-propriétaire (NP). Pas de donation taxable. Pas de donation indirecte. Les arguments du fisc, qui considérait...

Lire la suite
25 / 06 / 14

S’associer – Owner buy out

Cas pratiques

Aspects théoriques Le principe est le suivant : le dirigeant d’une société d’exploitation apporte une fraction de sa participation à une société holding à l’IS constituée pour l’occasion, le solde ...

Lire la suite
25 / 06 / 14

Optimiser la stratégie successorale du chef d’entreprise

Cas pratiques

Problématique Le décès du chef d’entreprise ouvre souvent une période agitée pour l’entreprise. Le dirigeant doit donc mettre en place des solutions afin que son héritier soit en mesure de faire...

Lire la suite
25 / 06 / 14

Le Family Buy Out

Cas pratiques

Introduction En associant un Holding de rachat, donation, cession, LBO et Pacte Dutreil, le Family Buy Out permet à un dirigeant fondateur d’une entreprise familiale de transmettre sa structure à u...

Lire la suite
24 / 06 / 14

Famille recomposée

Cas pratiques

La problématique Dans une famille recomposée, l’omniprésence du passé ne doit pas être un frein à la construction du futur. Il faut ménager les intérêts de chacun. Il faut donc non seulement ...

Lire la suite
24 / 06 / 14

Concubinage, SCI et démembrement croisé des parts sociales

Cas pratiques

L’intérêt de faire intervenir une SCI pour la détention de la maison est lié essentiellement à la divisibilité des parts sociales qui se prête ainsi à un démembrement croisé. Opération Après un ...

Lire la suite

Mentions legales


Dénomination sociale : CPB Patrimoine
Nom commerciale de la société :
BARON Patrimoine & Associés
Numéro de SIRET : 50165829800036
SARL au capital de 10.000,00 €
Nom du responsable : Edouard BARON
Adresse du siège social de la société :
26 rue du Petit Parc - 33200 BORDEAUX

Reduire

Société immatriculée au Registre unique des intermédiaires en Assurances, Banques et Finances (ORIAS) sous le numéro 08039972, en qualité de : Courtier en opérations de banque et en services de paiement, Courtier d'assurance ou de réassurance.

Adhérent de l'ANCDGP
Franchisé "Fiducée Gestion Privée"

Titulaire de la carte professionnelle de transaction sur Immeubles et fonds de commerce numéro CPI 3301 2017 000 022 739 délivrée par la CCI Bordeaux-Gironde.

Le non-respect des engagements de location entraîne la perte du bénéfice des incitations fiscales.
En cas de litige lié à l'exécution du contrat, et si votre réclamation écrite auprès de votre interlocuteur n'a pas permis de régler le différend dans un délai de 3 mois, vous pouvez saisir gratuitement le médiateur de la consommation dont vous relevez, soit sur le site www.ieam.eu, soit en écrivant à IEAM, 31bis-33 rue Daru - 75008 PARIS